Financement du terrorisme par crypto-monnaie: financement à effet de levier pour des moyens meurtriers

Toutes les quelques années, un cas d'utilisation illicite est armé pour calomnier l'industrie de la crypto-monnaie. Dans ses jours de foin, c'était le marché de la route de la soie où l'on pouvait acheter des armes à feu, de la drogue et d'autres articles illégaux, car le Bitcoin est devenu un actif financier clé, son anonymat a été attaqué comme étant un outil de blanchiment d'argent, et maintenant avec un réseau mondial étant utilisé pour lutter contre les acteurs violents non étatiques, l'accent est mis sur le crypto-terrorisme.

L'utilisation des monnaies numériques pour financer les opérations et les attaques des organisations terroristes ont pris de l'ampleur. Plusieurs responsables gouvernementaux ont attaqué l'industrie des crypto-monnaies en affirmant que le produit peut être envoyé à travers les frontières, dans des puisards de terreur, sans laisser de trace, échappant aux obstructions du gouvernement et récupérant pour financer des agents qui travaillent contre l'État.

Mauvaise presse

Aux États-Unis, le financement du terrorisme a été utilisé comme un coup de sifflet contre les crypto-monnaies. Parfois, les régulateurs ont même regroupé d'autres actifs numériques centralisés pour calomnier Bitcoin.

Prenez la Balance par exemple. Son lancement en juin 2019 a tellement ébranlé les régulateurs que le secrétaire américain au Trésor, Steven Mnuchin , a déclaré que la monnaie numérique de Facebook pouvait être utilisée pour financer le terrorisme. Il a ensuite parlé des cas d'utilisation néfastes de Bitcoin,

«Les crypto-monnaies telles que le bitcoin ont été exploitées pour soutenir des milliards de dollars d'activités illicites comme la cybercriminalité, l'évasion fiscale, l'extorsion, les ransomwares, les drogues illicites et la traite des êtres humains.»

D'autres régulateurs financiers ont été moins capricieux. En octobre 2019, les plus hauts responsables de la Commodity Futures and Trading Commission , de la Securities and Exchange Commission et du Financial Crimes Enforcement Network ont publié une déclaration commune sur les actifs numériques et le blanchiment d'argent et conformité au financement du terrorisme.

Habituellement considérée comme trois entités différentes dans la réglementation américaine, selon la nature de l'actif, la déclaration combinée témoigne de la gravité du problème du terrorisme de crypto-monnaie. FinCEN, qui est le principal organisme de réglementation des États-Unis sur les questions de LBC / FT , a mandaté «certaines obligations de contrôle, de déclaration et de tenue de registres pour les institutions financières américaines».

Fixant le mandat de communication des protocoles de financement du terrorisme, Jay Clayton, président de la SEC, a déclaré, en ce qui concerne les cryptomonnaies,

«Les acteurs du marché recevant des paiements ou s'engageant dans d'autres transactions sur des actifs numériques devraient considérer que ces transactions présentent des risques similaires ou supplémentaires, y compris des risques de LBC / FT, tels que présentés par les transactions en espèces et quasi-espèces.»

En juin 2019, un rapport de l' OCDE sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme a déclaré que l'utilisation des crypto-monnaies pour le financement du terrorisme a été «observée à grande échelle». Dans le même rapport, il a été déclaré que la faiblesse des infrastructures financières et technologiques témoignant du manque d'électricité, d'Internet et d'autres ressources, pourrait "inhiber l'utilisation des crypto-monnaies".

Signes d'alerte précoce

Chainalysis a publié en janvier 2020 le rapport «State of Crypto Crime» , détaillant l'utilisation des actifs numériques dans des activités illicites. Le rapport couvrait l'utilisation de la cryptographie sur six grands marchés, le blanchiment d'argent, les escroqueries, les ransomwares, les hacks, les marchés darknet et le financement du terrorisme.

Le rapport note que si le financement du terrorisme est naissant, il "progresse rapidement". En signalant son utilisation comme une «cause de préoccupation», Chainalysis a déclaré que l'infrastructure technologique susmentionnée qui empêchait l'utilisation du crypto dans les activités terroristes se renforçait et avait même «permis des campagnes de financement du terrorisme réussies».

Transaction de crypto-monnaie par catégorie illicite | Source: analyse de chaîne

Mais le tableau illicite plus large indique le contraire. S'adressant à PassionCrypto, Philip Gradwell, économiste en chef chez Chainalysis, a déclaré que le cas utilisé des crypto-monnaies dans le financement du terrorisme est «très petit». Cependant, il a ajouté une forte mise en garde indiquant que l'effet de levier des activités terroristes est plus important par rapport aux stratagèmes de Ponzi et aux escroqueries, qui s'élèvent en milliards de dollars.

«Même si le financement du terrorisme a une valeur monétaire relativement faible par rapport à ces autres crimes. C'est important. Il ne faut pas beaucoup d'argent pour financer un acte de terreur. Donc, bien qu'il soit petit en volume, c'est quelque chose dont nous devons être conscients et garder une trace. »

Pour des activités comme le financement du terrorisme, par rapport à d'autres délits comme le blanchiment d'argent, le montant est minime, et de plus petites coupures pour que les forces de l'ordre prennent des mesures ou même le remarquent. Lors de la Coupe du monde de football 2006 en Allemagne, une attaque terroriste contre un train a été évitée de justesse . Étant donné la nature de l'événement et la sécurité d'un pays comme l'Allemagne, cette attaque aurait envoyé des ondes de choc dans le monde entier. Le coût pour les opérateurs? 500 $.

Les attaques de bus de Londres 7/7 qui ont tué 57 personnes en 2005 ont été estimées à 14 000 $, soit 1,5 BTC.

Liquidité  en ruine 

L'argent est roi: en ce qui concerne les activités criminelles, elles sont concentrées dans la monnaie la plus liquide du monde, le dollar américain . Mais pour les terroristes, les options sont nombreuses.

L'organisation terroriste la plus reconnue dans le monde, l'État islamique d'Irak et de Syrie est principalement financée par l'exploitation du pétrole dans les territoires capturés et par la taxation des citoyens, suffisamment pour leur permettre de siphonner 1 million de dollars par jour, selon à un responsable de la sécurité irakien.

Les artefacts historiques ne sont pas non plus épargnés. À l'été 2014, alors que Daesh saccageait dans l'ouest de l'Irak, ils ont saccagé plusieurs temples et musées, et les ont vendus via eBay, Amazon et même Facebook pour financer leurs opérations.

Chaque mode de financement a été construit autour de la liquidité - quel actif pourrait rapidement être converti en moyens dépensables? L'argent était roi. Le Bitcoin, cependant, n'a pas la meilleure liquidité crypto-fiat dans des endroits comme le désert irakien, donc les tenues terroristes auraient du mal à le convertir en moyens liquides. Sauf si fait par des tiers.

Dans cette forme de financement, le souci devrait être moins sur le volume et plus sur le déchiffrement des parties à chaque extrémité de la transaction, a déclaré Pawel Kuskowski, PDG de Coinfirm , en conversation avec PassionCrypto. Il a ajouté qu'en raison de la nature traçable des crypto-monnaies et sur la base de faibles volumes "nous ne voyons pas cela devenir un gros problème."

Le financement du terrorisme présente également un court cycle de vie de l'expéditeur au destinataire par rapport à d'autres formes de financement illicites. Compte tenu de la nature à haut risque du transfert lui-même, Kuskowski a déclaré que pour le financement du terrorisme basé sur la cryptographie, le smurfing, la superposition et l'intégration des transactions ne sont pas nécessaires, mais un «transfert direct» est utilisé dans lequel les fonds sont «reçus et c'est disparu du système. "

Hawala pour les envois de fonds | Source: Flickr

Bien que «la motivation ne puisse pas être déduite des données, Gradwell a émis l'hypothèse qu'étant donné la croissance des réseaux Bitcoin peer-to-peer à petite échelle à travers le monde,« il pourrait être possible que dans certains des réseaux hawala il y ait un taux de change Bitcoin informel ». La prime sur les transactions Bitcoin domestiques par rapport à la moyenne mondiale a tendance à augmenter pendant la crise politique et économique. Lors des turbulences sur le marché intérieur en Argentine , au Venezuela , au Liban et même à Hong Kong , le Bitcoin pour la monnaie fiduciaire nationale s'échangeait à prime sur les échanges locaux et sur les échanges mondiaux P2P.

La croissance des échanges de crypto-monnaies, ou d'autres intermédiaires, est peu probable dans ces régions étant donné la conformité rigoureuse AML / CFT et KYC . Avec la pénurie de ces fournisseurs de liquidité, Gradwell a spéculé que "peut-être qu'il y a un vendeur de devises et qu'ils sont prêts à accepter Bitcoin." À partir de là, ces entreprises de services monétaires pourraient ensuite envoyer les Bitcoins vers des bourses plus importantes pour garantir la liquidité.

«Ces gens qui opèrent localement, ils peuvent trouver quelqu'un qui est prêt à échanger leur Bitcoin pour n'importe quelle devise locale, parce que ces gens qui font… savent qu'ils peuvent aller à l'une des grandes bourses et y obtenir des liquidités. "

Œil dans le ciel

Le financement du terrorisme par le biais de crypto-monnaies, contrairement à d'autres activités illicites, nécessite une optique entièrement différente. Alors que les régulateurs gouvernementaux regroupent le blanchiment d'argent, les paiements darknet et le financement du terrorisme, les trois diffèrent par la taille des transactions, la passerelle d'adresse, la distribution des paiements et le degré d'anonymat des parties.

Les marchés de Darknet s'appuient sur l'aspect monétaire du Bitcoin pour agir comme un pivot de paiement pour gérer leurs opérations. Cependant, leur répartition géographique et transactionnelle est assez limitée. Le blanchiment d'argent, en revanche, nécessite une taille de transaction importante, une superposition continue pour se débarrasser des autorités et une distribution limitée.

L'utilisation de crypto-monnaies pour financer des activités terroristes peut se faire avec des transactions plus petites, car ses capacités de levier sont plus importantes, nécessitent moins de distribution et peuvent être plus dispersées dans une région plutôt que sur un seul compte. De plus, des opérateurs singuliers pourraient recevoir et liquider des crypto-monnaies pour les fiat et les diffuser dans la région.

L'utilisation des crypto-monnaies dans le financement du terrorisme nécessite beaucoup plus de nuances qu'il n'y paraît.