Tether se tourne vers Chainalysis dans le but de regagner la confiance avec les nouveaux outils AML

Pour les stablecoins, la conformité réglementaire a été un défi. Alors que les stablecoins projettent un récit plus simple concernant son utilité en tant que rampe d'accès, les récents incidents impliquant des stablecoins populaires et des accusations de blanchiment d'argent ont été problématiques.

Tether , le stablecoin le plus dominant du marché avec une capitalisation boursière de 4,6 milliards de dollars, a dû faire face à des accusations dommageables de manipulation du marché, de fraude et de blanchiment d'argent en 2019. De telles allégations ont à nouveau mis en évidence la nécessité de solutions de conformité sur le marché des crypto-monnaies.

Pour de nombreux investisseurs, les activités frauduleuses et un écosystème non réglementé définissent toujours le crypto-paysage. Bien que cela ne soit pas entièrement vrai et qu'il y ait beaucoup de mérite dans l'utilité que les pièces stables et les crypto- monnaies en général offrent, le blanchiment d'argent et les transactions frauduleuses restent une préoccupation raisonnable pour les régulateurs et les investisseurs. En fait, un récent rapport de CipherTrace a souligné qu'en 2019, des pertes d'une valeur de 4,5 milliards de dollars avaient été encourues à la suite de fraudes, de détournements de fonds, d'échanges de hacks et de vols. Ce qui est intéressant à noter ici, c'est que sur la somme totale, une perte de 4,15 milliards de dollars résulte directement de cas de fraude et de détournement.

En 2019, Tether et Bitfinex ont été impliqués dans une action en justice où il était allégué que les deux parties avaient participé à des manipulations de marché. Le procès a accusé Tether de créer une demande artificielle en imprimant USDT non soutenu.

Dans le but de faire de la conformité une priorité, la société d'analyse de chaînes de blocs Chainalysis a lancé une nouvelle solution de conformité anti-blanchiment d'argent (AML) en temps réel qui surveille le cycle de vie complet du jeton Tether, dès son émission. La Chainalysis Know-Your-Transaction (KYT) pour les émetteurs de jetons permettra à la plate-forme Tether de suivre le mouvement du jeton à travers la blockchain et de signaler toute transaction suspecte.

Jonathan Levin, co-fondateur et chef de la stratégie chez Chainalysis , a souligné qu '«en mettant en place une surveillance appropriée des transactions AML, Tether démontre son engagement en matière de transparence et de conformité réglementaire, renforçant la confiance parmi sa base d'utilisateurs croissante».

Beaucoup pensent que la dernière annonce de Tether concernant la mise en œuvre de KYT résoudra les niveaux de confiance problématiques dans la part de l'écosystème concernant l'USDT. Le Chainalysis KYT sera intégré via une API et permettra aux émetteurs de jetons de surveiller l'activité de gros volumes et d'être au courant des transactions à haut risque.

Concernant l'outil de conformité anti-blanchiment ajouté que Tether a cherché à mettre en œuvre, Paolo Ardoino, directeur de la technologie de Tether, a déclaré:

«En tant que l'une des plus grandes crypto-monnaies par capitalisation boursière, nous avons la responsabilité non seulement des régulateurs, mais également de l'écosystème des crypto-monnaies, d'avoir des solutions de conformité transparentes et automatisées en place pour gérer n'importe quel volume à tout moment. Cette solution nous permet d'assurer un programme de conformité sécurisé qui favorise la confiance avec les régulateurs, les forces de l'ordre et les utilisateurs. »