La FINMA suisse présente une réglementation reconnaissant l'augmentation des cas de blanchiment d'argent crypto

L' Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers a annoncé le 7 février une nouvelle ordonnance simplifiée, une modifiant les ordonnances et circulaires actuelles, tout en supprimant trois circulaires. Il vise à adopter de nouvelles règles qui auraient un impact sur la réglementation des crypto-transactions dans le pays.

La nouvelle loi sur les services financiers FinSA et la loi sur les institutions financières FinIA ont été mises en œuvre le 1er janvier 2020. Ces lois ont été annoncées en même temps que l'application de l'ordonnance sur les services financiers (FinSO), l'ordonnance sur les institutions financières (FinIO) et l'ordonnance sur les organisations de surveillance (SOO) adoptées par le Conseil fédéral, selon un communiqué de presse publié par la FINMA.

L'annonce a ajouté,

«Ces lois obligent la FINMA à adopter un certain nombre de dispositions d'application relatives à des questions sélectionnées, principalement techniques. En conséquence, la FINMA a créé une nouvelle ordonnance sur les institutions financières (FinIO-FINMA) ainsi que des modifications aux ordonnances et circulaires FINMA actuelles. La FINMA tiendra une consultation publique sur la nouvelle réglementation jusqu'au 9 avril 2020. »

La FINMA modifiera les ordonnances et circulaires en vigueur et supprimera trois circulaires redondantes.

L'organisme de réglementation cherche également à modifier les valeurs seuils d'identification des clients dans son ordonnance anti-blanchiment (AMLO-FINMA) pour les transactions d'échange en crypto-monnaies. Le nombre de cas de blanchiment d'argent a augmenté récemment et grâce à ces mesures, la FINMA «met en œuvre les normes internationales approuvées à la mi-2019 et reconnaît les risques accrus de blanchiment d'argent dans ce domaine».

La dernière réglementation de la FINMA est une évolution intéressante mais attendue, car elle survient quelques mois seulement après que l'agence a noté l'augmentation des risques de blanchiment d'argent associés à la blockchain et à la crypto. Le rapport 2019 de la FINMA Risk Monitor avait déclaré :

«Outre ces risques traditionnels de blanchiment d'argent, le secteur financier est également confronté à de nouveaux risques dans le domaine de la technologie de la blockchain et des crypto-actifs qui suscitent un intérêt croissant de la part des clients.»

Le rapport, tout en soulignant les avantages de la blockchain, avait également noté qu'il appelait ceux qui cherchaient à blanchir de l'argent et à financer des activités terroristes.

Récemment, la police de Zurich a arrêté trois personnes pour des allégations de blanchiment d'argent impliquant des crypto-monnaies. Selon les rapports, les enquêteurs ont saisi des millions de personnes ainsi qu'une cache d'actifs de luxe. Les actifs de luxe comprenaient «huit voitures de luxe, des actes gelés sur trois propriétés et plusieurs millions de francs suisses sur des comptes bancaires», selon un rapport .