Comment les criminels blanchissent de l'argent en utilisant la crypto en Amérique latine

L'adoption de la cryptographie a catalysé la nécessité immédiate d'une réglementation pour lutter contre les activités illicites telles que le blanchiment d'argent. L'Amérique latine , par exemple, détient le plus grand nombre d' utilisateurs de crypto - monnaie au monde, mais figure parmi les pires nations du monde en matière de blanchiment d'argent.

L'Amérique latine a adopté la crypto-monnaie, mais comme il n'y a pas de réglementation appropriée en place, il est devenu plus facile pour les criminels de profiter des lacunes réglementaires (ou de leur absence) pour utiliser les crypto-monnaies pour des activités illégales. Les échanges de crypto-monnaie non réglementés ne nécessitent pas de politiques et de mélangeurs étendus de connaissance de votre client ( KYC ) et anti-blanchiment ( AML ).

C'est un problème majeur qui doit être résolu par tout pays qui autorise l'utilisation de la crypto-monnaie. De plus, un récent rapport d' IntSights intitulé «Le côté obscur de l'Amérique latine», affirmait que les criminels du pays ciblaient les échanges entre pairs ou mélangeaient les services pour des actions malveillantes.

Le rapport indiquait:

«Les criminels profitent d'échanges non réglementés qui ne nécessitent pas d'informations d'enregistrement et de preuve d'identité à des fins de suivi. Ces échanges illégaux attirent les groupes criminels qui cherchent à déplacer de grandes quantités d'argent par des canaux non suivis. »

Le rapport a également déclaré que les groupes du crime organisé en Amérique latine se tournaient vers la crypto-monnaie pour blanchir de grandes quantités d'argent afin de pouvoir couvrir leurs traces. Un ancien employé de Microsoft a récemment été reconnu coupable de vol de plus de 10 millions de dollars et de blanchiment à l'aide de mélangeurs.

Ces cas renforcent l'argument contre l'adoption des crypto-monnaies. Il s'agit d'un soutien à ceux qui s'opposent à l'utilisation des monnaies virtuelles en déclarant qu'elles pourraient être facilement manipulées et piratées.

Le rapport explique en outre que seule une poignée de pays ont utilisé des réglementations en matière de blanchiment d'argent:

"Très peu de pays ont établi des lois pour lutter contre le blanchiment d'argent, qui selon les chercheurs génèrent que l'utilisation des sites de partage n'est pas réglementée ou avec des protocoles faibles de Know your Customer (KYC) et anti-Money Laundering (AML)."