Binance a-t-il besoin de «faire plus» face à un avenir difficile?

Binance, une combinaison de binaire et de finance, était originaire de Chine mais est passée à une juridiction plus propice. L'échange a grandi pour devenir «l'une des plus grandes bourses du monde» en termes de capitalisation boursière, mais ce titre s'est éloigné beaucoup trop tôt. Le 14 juin 2019, Binance a annoncé sa sortie des marchés américains, dans le respect de la réglementation du pays, mais a donné aux utilisateurs l'espoir d'introduire un échange basé aux États-Unis.

Binance a lancé son homologue américain; Binance.US a commencé à négocier le 24 septembre 2019 avec 13 paires fiat-to-crypto et crypto-to-crypto. Cependant, l'échange nouvellement formé avait restreint l'accès aux résidents de 13 États du pays.

Même si la valeur de la marque de Binance a été reportée par Binance US, il s'agissait toujours d'un échange minuscule par rapport aux autres acteurs du domaine. Avec l'introduction de Binance, les États-Unis étaient devenus le point chaud des échanges.

Avec la présence d'anciens échanges comme Gemini, Huobi, Kraken et Coinbase Pro déjà en jeu, Binance US a été injustement désavantagé d'entrer sur un marché de géants bien établis dans l'espace.

Le choc des Crypto Titans

Fondée en 2012, Coinbase était une bourse basée aux États-Unis qui a enregistré un volume de 154,4 millions de dollars sur 24 heures et s'est classée parmi les 10 meilleures bourses au monde. Alors que sa concurrence Gemini a été lancée en 2014 et avait un volume d'échange de 24 heures sur 24 de 11,71 millions de dollars. Binance US, quant à lui, a annoncé un volume d'échange de 24 heures sur 24 de 5,279 millions de dollars et a réussi à se classer parmi les 25 premiers échanges mondiaux.

En dehors de la grande disparité des volumes de négociation, Binance US manquait également du nombre d'utilisateurs visitant son site Web. Selon les données fournies par SimilarWeb, Binance US a eu 248,71 000 visites, tandis que son trafic mensuel était limité à 248,70 000. Quant au leader du pack, Coinbase pro à lui seul a enregistré 18,10 millions de visiteurs.

tendances Google

Source: Google Trends

Les échanges de crypto-monnaie populaires parmi les utilisateurs américains semblaient être Gemini, Coinbase et Kraken. Alors que Binance US a mesuré un certain volume de recherche, Huobi global n'a pas réussi à faire sa marque.

Selon la répartition par région pour les échanges individuels, le violet des Gémeaux s'est démarqué, ainsi que des verts pour Coinbase. Après une analyse minutieuse de Google Trends, il a été noté que l'échange américain Binance ne reflétait un intérêt élevé que dans une seule région, la Californie.

Source: Google Trends

Même si Binance US se cachait dans l'ombre, Binance a pris la tête des échanges préétablis dans le pays.

Immeuble Coinbase rencontre un Binance imparable

Binance.US a connu un démarrage lent sur le marché américain en raison des échanges préétablis, cependant, Binance Exchange a marqué de nouveaux jalons. L'échange a lancé divers produits et ajouté de nombreuses pièces pour servir la base d'utilisateurs, et est devenu un concurrent difficile pour les échanges existants en Amérique.

La concurrence entre Binance et Coinbase s'est intensifiée lorsque le premier a annoncé qu'il acceptait les paiements par carte de crédit. Jusque-là, Coinbase était l'un des rares échanges acceptant PayPal et les cartes de crédit comme mode de paiement.

Cette décision a permis à Binance d'élargir sa portée et, à terme, d'acquérir le titre de «plus grand échange cryptographique au monde en volume». Binance a sauté sur le wagon de liste de jetons et a ajouté plusieurs paires de négociation, que ni Coinbase ni Gemini ne pouvaient fournir, et la base d'utilisateurs s'est lentement déplacée vers Binance. Selon un rapport :

«Avec les paiements fiat-to-crypto, Binance supprime efficacement ces plates-formes en rampe USD de la boucle, permettant aux utilisateurs de terminer l'ensemble du processus d'achat sur une seule plate-forme. Cette fonctionnalité semble prête à aider l'échange à continuer de détourner le volume des autres échanges - un processus qui se poursuit depuis août 2017. »

Source: Brave New Coin

Le graphique ci-dessus reflète la férocité avec laquelle Binance a conquis le marché des crypto-monnaies au fil du temps. Dans une interview avec PassionCrypto, Bobby Ong de CoinGecko, a noté les progrès de Binance au fil du temps et a affirmé:

"Binance est le leader des échanges en ce moment."

En plus de gagner en popularité, Binance a proposé 149 paires BTC, 74 paires BNB, 146 paires ETH et 18 paires USDT. Alors que Coinbase ne supportait que 12 paires de trading de crypto-monnaies, chaque crypto étant proposé pour le trading avec trois autres.

Contrairement à Coinbase, Binance ne facture pas de frais pour les dépôts ou les retraits, car il ne proposait que le crypto trading. Il a facturé 0,1% pour toutes les transactions et a offert une remise de 50% sur les frais pour les traders utilisant la propre pièce de Binance, Binance Coin . Pour cette raison, Binance a pu dépasser le joueur roi sur le marché américain, Coinbase.

Ong a noté:

«Certaines des choses que Binance a bien fait incluent le modèle de jeton BNB offrant une remise + une gravure, une agilité avec son pays d'incorporation - il a changé de juridiction 4 fois depuis le début et le partage des récompenses avec les utilisateurs - en commençant par le partage de Neo's Gas, puis en partageant récemment des récompenses de mise de jeton avec zéro frais. Il a également très bien fait IEO et avait une large sélection de jetons sur sa plate-forme avec des liquidités suffisantes. »

Qu'est-ce qui manque?

Binance a les outils, les utilisateurs, les volumes, mais ce qu'elle n'a pas encore perfectionné, c'est la sécurité. Actuellement, il utilise un système de vérification à deux facteurs pour authentifier les utilisateurs.

En mai 2019, Binance avait confirmé une violation de données à grande échelle, dans laquelle les pirates avaient volé plus de 40 millions de dollars en crypto-monnaie dans le portefeuille chaud de Bitcoin de la société. Dans un communiqué , la société a déclaré que les pirates avaient volé des clés API, des codes à deux facteurs et d'autres informations.

Le fonds d'actifs sécurisés de Binance ou ce qu'ils appellent le fonds «SAFU» pour les utilisateurs couvrent leurs pertes, mais les cryptos volés n'ont pas été récupérés. Tout en parlant des inconvénients, Ong a noté:

«Les comptes Binance non KYC permettent jusqu'à 2 retraits quotidiens BTC. Il s'agit d'une règle relativement laxiste. Huobi a des politiques KYC plus strictes mais il est basé en Chine et possède une grande plateforme OTC et la plateforme OTC peut avoir des règles moins strictes. Gemini, Coinbase et d'autres bourses américaines ont des politiques KYC très strictes et aucune plate-forme OTC. »

Au fur et à mesure que l'espace se développe, même les hackers ont évolué et semblaient bien équipés avec leurs munitions. Cependant, il devient difficile pour les bourses de reconnaître les pièces piratées mélangées dans le système. Selon un récent rapport de Chainalysis, Binance et Huobi figuraient parmi les principaux destinataires de bitcoins illicites en 2019.

Binance a dépassé de nombreux échanges établis en peu de temps, mais elle doit se concentrer sur la construction d'un protocole de sécurité solide. C'est peut-être le moment de #buidl une communauté sécurisée que #buidl une vaste communauté. Une croissance rapide est souvent attrayante, mais c'est la subsistance à long terme qui décidera de l'efficacité des échanges.